RENDEMENT DES SCPI : 4,52% EN MOYENNE EN 2023
Avec un taux de distribution moyen de 4,52% net de frais de gestion en 2023, les SCPI restent un véritable ingrédient d’une stratégie patrimoniale réussie. Simples, efficaces et sans souci de gestion, elles sont destinées aux personnes qui recherchent des revenus réguliers.
Concernant la valeur des parts, si elles ont été particulièrement résilientes ces dernières décennies, les années 2023 et 2024 (au cours desquelles le prix des parts de certaines grosses SCPI ont fait l’objet d’importantes dévaluations) démontrent une fois de plus que les performances passées ne présagent pas des performances futures. Aussi, il faut bien avoir conscience que ces solutions présentent un risque de perte en capital.
Notez par ailleurs que les frais d’entrée sont importants. Il s’agit par conséquent d’un investissement qui s’envisage sur le long terme.
De notre point de vue, il s’agit avant tout d’un outil permettant d’acheter des revenus futurs relativement stables et à priori relativement protégés contre l’inflation sur moyen/long terme (même si ces derniers ne sont pas non plus garantis). Ceci indépendamment de la valeur de l’actif qui peut fluctuer à la hausse comme à la baisse. Sauf évènement particulier, les parts de SCPI achetées n’ont pas vocation à être revendues. Elles sont destinées à être gardées indéfiniment et à être transmises.
Enfin, contre-intuitivement, avec la décollecte actuelle importante sur certaines SCPI et des SCPI obligées de vendre à prix bradés, nous pensons que les conditions de marché actuelles présentent de véritables opportunités !
Notez également que la fiscalité des revenus fonciers est impactante pour le rendement final. N’hésitez pas à nous consulter sur ce point afin d’en déterminer l’impact dans votre cas et voir si des solutions sont envisageables pour la réduire.
Vous souhaitez une simulation de votre effort d’épargne réel (net de tous frais et net d’impôt) ? Utilisez notre simulateur !
DEFINITION
Systématiquement gérée par une société de gestion agréée par l’AMF, une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est un véhicule ayant pour objet exclusif l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif. Détenir des parts de SCPI est une alternative à la détention de biens immobiliers en direct (on parle de pierre papier). La fiscalité (revenus fonciers, plus-value immobilière) est d’ailleurs la même que pour des biens détenus en direct. Une exception notable cependant, les parts de SCPI acquises dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie, lesquelles bénéficient du régime fiscale propre à l’assurance-vie.
Similitudes entre détention de parts de SCPI et détention de biens immobiliers en direct
- Toutes deux sont soumises aux revenus fonciers et aux plus-values immobilières
- Possibilité d’avoir accès au crédit immobilier (sauf si parts acquises dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie)
- Un support intéressant pour disposer de revenus réguliers
- Un investissement de long terme (tout à fait adapté à des objectifs de long terme : retraite, constitution d’une épargne)
Avantages des SCPI par rapport à une détention en direct
- Pas de gestion de l’achat/vente des biens immobiliers, c’est la SCPI qui se charge de rechercher, acheter et vendre les biens
- Pas de gestion locative, de taxes locales, de charges ni de gestion des travaux. Là encore, la SCPI se charge de tout
- Pas de gestion des impayés
- Une meilleure diversification de son patrimoine immobilier
- Une plus grande liquidité (vous êtes maître du montant que vous souhaitez investir ou récupérer)
POURQUOI PASSER PAR ASTYRIAN PATRIMOINE POUR VOS SCPI ?
- Simulations, service d’assistance fiscale & bilan patrimonial offerts
- Frais identiques que vous passiez en direct par la société de gestion ou par n’importe quel intermédiaire
- Avec Astyrian Patrimoine, profitez du conseil de profils capables de vous accompagner sur toutes vos problématiques patrimoniales (tous titulaires du MS « Gestion de patrimoine » de l’ESCP Europe)
L’équipe Astyrian Patrimoine
Astyrian Patrimoine, Trophée d’argent dans la catégorie “Révélation conseiller en gestion de patrimoine 2019” lors du Sommet « Patrimoine & Performance »
Nominé aux Trophées de la gestion de patrimoine 2021 (BFM Patrimoine)
Aucun produit ne correspond à votre sélection.