Gérer ma trésorerie de précaution - Horizon de placement :
- Montant que vous souhaitez investir :
- Montant de vos versements mensuels (optionnel) :
Votre profil de risque pour cette poche :
- Le critère de liquidité est-il important dans le cadre de votre placement ? Oui, Je dois pouvoir disposer de mon argent à tout moment Non, j'ai d'autres économies disponibles rapidement
- Quelle performance attendez-vous de votre placement ? Un potentiel de rendement très faible, associé à très peu de risques de perte en capital Un potentiel de rendement faible, associé à peu de risques de perte en capital Un potentiel de rendement moyen, associé à des risques de perte en capital Un potentiel de rendement élevé, associé à des risques élevés de perte en capital Un potentiel de rendement très élevé, associé à des risques de perte très élevés en capital
- Quelle variation annuelle du capital investi (à la hausse comme à la baisse) accepteriez-vous ? Je n’accepte aucune perte - 5 % + 5 % - 10 % + 10 % - 20 % + 20 % - 40 % + 40 %
- Les courbes ci-dessous présentent les fluctuations des cours de trois placements hypothétiques sur 15 ans. Quel est le placement correspondant le mieux au risque souhaité ? Je choisis le placement A Je choisis le placement B Je choisis le placement C
- Si vous en avez un, quel est précisément votre objectif de performance moyenne ?
- Avez-vous déjà subi une baisse de valeur de vos placements financiers sur une année ? Non Oui, une baisse de valeur inférieure à 10 % Oui, une baisse comprise entre 10 % et 20 % Oui, une baisse comprise entre 20 % et 30 % Oui, une baisse supérieure à 30 %
- La valeur de votre investissement baisse de 5 %, comment réagissez-vous ? Ça suffit, je désinvestis Tant que je n'ai pas vendu, je n'ai rien perdu donc je patiente Cela va remonter, je réinvestis
- La valeur de votre investissement augmente de 5 %, comment réagissez-vous ? Ça me convient, je maintiens en l’état Je réinvestis un montant inférieur ou égal au montant de l’investissement initial Je suis confiant et je réinvestis un montant supérieur à celui de l’investissement initial
Origine des fonds ? Epargne déjà constituée Vente Autre
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Capital à valoriser EXPLICATIONS SUR LE FONCTIONNEMENT DE CETTE POCHE : L'objectif de cette poche consiste à valoriser votre capital au maximum tout en respectant votre profil de risque, lequel dépend également de votre horizon de placement.
Votre épargne n'est pas bloquée. L'horizon d'investissement est important car il participe à la définition du niveau de risque acceptable. Plus vous investissez sur le long terme, plus vous pouvez prendre des risques.
Vous souhaitez mettre en place un projet visant à valoriser votre capital ?
- Quelle est la durée envisagée de votre placement ? : Plus de 10 ans 10 ans 8 ans 5 ans
- Montant que vous souhaitez investir :
- Montant de vos versements mensuels (optionnel) :
Votre profil de risque pour cette poche :
- Le critère de liquidité est-il important dans le cadre de votre placement ? Non, j'ai d'autres économies disponibles rapidement Oui, Je dois pouvoir disposer de mon argent à tout moment
- Quelle performance attendez-vous de votre placement ? Un potentiel de rendement très élevé, associé à des risques de perte très élevés en capital Un potentiel de rendement élevé, associé à des risques élevés de perte en capital Un potentiel de rendement moyen, associé à des risques de perte en capital Un potentiel de rendement faible, associé à peu de risques de perte en capital Un potentiel de rendement très faible, associé à très peu de risques de perte en capital
- Quelle variation annuelle du capital investi (à la hausse comme à la baisse) accepteriez-vous ? - 40 % + 40 % - 20 % + 20 % - 10 % + 10 % - 5 % + 5 % Je n’accepte aucune perte
- Les courbes ci-dessous présentent les fluctuations des cours de trois placements hypothétiques sur 15 ans. Quel est le placement correspondant le mieux au risque souhaité ? Je choisis le placement C Je choisis le placement B Je choisis le placement A
- Si vous en avez un, quel est précisément votre objectif de performance moyenne ?
- Avez-vous déjà subi une baisse de valeur de vos placements financiers sur une année ? Oui, une baisse supérieure à 30 % Oui, une baisse comprise entre 20 % et 30 % Oui, une baisse comprise entre 10 % et 20 % Oui, une baisse de valeur inférieure à 10 % Non
- La valeur de votre investissement baisse de 20 %, comment réagissez-vous ? Cela va remonter, je réinvestis Tant que je n'ai pas vendu, je n'ai rien perdu donc je patiente Ça suffit, je désinvestis
- La valeur de votre investissement augmente de 20 %, comment réagissez-vous ? Je suis confiant et je réinvestis un montant supérieur à celui de l’investissement initial Je réinvestis un montant inférieur ou égal au montant de l’investissement initial Ça me convient, je maintiens en l’état
Origine des fonds ? Epargne déjà constituée Vente Autre
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Préparer le financement d'un projet EXPLICATIONS SUR LE FONCTIONNEMENT DE CETTE POCHE : L'objectif de cette poche consiste à mettre de côté et à valoriser une somme destinée à financer un projet. Il peut s'agir d'un projet d'investissement ou de tout autre type de projet.
Les paramètres que nous utilisons sont d'une part le montant initial ainsi que le montant des versements réguliers que vous souhaitez affecter à ce projet. D'autre part, l'horizon de placement (date prévisible d'achat) ainsi que votre profil de risque pour cette poche.
Une fois ces éléments connus, notre proposition d'allocation et la simulation que nous vous fournirons vous permettront d'estimer la valeur que devrait avoir votre contrat au moment de la date prévisible d'achat et/ou d'investissement.
Comme pour les autres poches, votre trésorerie n'est pas bloquée. L'horizon d'investissement est important car il nous permet de déterminer le niveau de risque acceptable sachant que plus vous investissez sur le long terme, plus vous pouvez prendre des risques.
Vous souhaitez préparer le financement d'un projet ?
- Montant qui devra être apporté au moment de la date prévisible d'achat et/ou d'investissement (montant fourni à titre indicatif) ?
- Nature de l'investissement ? Bien immobilier Investissement productif Placement Autre
- Date prévisible d'achat et/ou d'investissement ?
- Montant initial que vous souhaitez investir dès à présent :
- Montant des versements mensuels que vous souhaitez allouer au projet (optionnel) :
Votre profil de risque pour cette poche :
- Le critère de liquidité est-il important dans le cadre de votre placement ? Non, j'ai d'autres économies disponibles rapidement Oui, Je dois pouvoir disposer de mon argent à tout moment
- Quelle performance attendez-vous de votre placement ? Un potentiel de rendement très élevé, associé à des risques de perte très élevés en capital Un potentiel de rendement élevé, associé à des risques élevés de perte en capital Un potentiel de rendement moyen, associé à des risques de perte en capital Un potentiel de rendement faible, associé à peu de risques de perte en capital Un potentiel de rendement très faible, associé à très peu de risques de perte en capital
- Quelle variation annuelle du capital investi (à la hausse comme à la baisse) accepteriez-vous ? - 40 % + 40 % - 20 % + 20 % - 10 % + 10 % - 5 % + 5 % Je n’accepte aucune perte
- Les courbes ci-dessous présentent les fluctuations des cours de trois placements hypothétiques sur 15 ans. Quel est le placement correspondant le mieux au risque souhaité ? Je choisis le placement C Je choisis le placement B Je choisis le placement A
- Si vous en avez un, quel est précisément votre objectif de performance moyenne ?
- Avez-vous déjà subi une baisse de valeur de vos placements financiers sur une année ? Oui, une baisse supérieure à 30 % Oui, une baisse comprise entre 20 % et 30 % Oui, une baisse comprise entre 10 % et 20 % Oui, une baisse de valeur inférieure à 10 % Non
- La valeur de votre investissement baisse de 20 %, comment réagissez-vous ? Cela va remonter, je réinvestis Tant que je n'ai pas vendu, je n'ai rien perdu donc je patiente Ça suffit, je désinvestis
- La valeur de votre investissement augmente de 20 %, comment réagissez-vous ? Je suis confiant et je réinvestis un montant supérieur à celui de l’investissement initial Je réinvestis un montant inférieur ou égal au montant de l’investissement initial Ça me convient, je maintiens en l’état
Origine des fonds ? Epargne déjà constituée Vente Autre
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Obtenir des revenus réguliers EXPLICATIONS SUR LE FONCTIONNEMENT DE CETTE POCHE : Qu'il s'agisse d'une holding patrimoniale, d'une association ou d'une société plus classique, vous souhaitez profiter des sommes disponibles pour générer des revenus réguliers.
Notre proposition d'allocation (et le rendement moyen potentiel) seront fonction de votre horizon de placement et de votre profil de risque. Sur la base de ces éléments, les simulations qui vous seront fournies s'appuieront sur un maintien du capital au niveau du montant initial du contrat, seuls les intérêts générés étant distribués. Nous pourrons évidemment adapter cette simulation à d'autres scénarios (consommation régulière du capital ou au contraire croissance régulière du capital avec consommation d'une partie seulement des intérêts voire capitalisation complète des revenus au niveau de la trésorerie). Si tel devait être le cas, nous vous invitons à prendre contact avec nos banquiers privés pour définir les paramètres précis de votre scénario.
Comme pour les autres poches, votre épargne n'est pas bloquée. L'horizon d'investissement est important car il participe à la définition du niveau de risque acceptable. Plus vous investissez sur le long terme, plus vous pouvez prendre des risques.
Vous souhaitez mettre en place un projet visant à obtenir des revenus complémentaires ?
- Quelle est la durée envisagée de votre placement ? Plus de 10 ans 10 ans 8 ans 5 ans
- Montant que vous souhaitez investir :
- Montant des revenus complémentaires que vous souhaitez obtenir net de fiscalité :
Votre profil de risque pour cette poche :
- Le critère de liquidité est-il important dans le cadre de votre placement ? Non, j'ai d'autres économies disponibles rapidement Oui, Je dois pouvoir disposer de mon argent à tout moment
- Quelle performance attendez-vous de votre placement ? Un potentiel de rendement très élevé, associé à des risques de perte très élevés en capital Un potentiel de rendement élevé, associé à des risques élevés de perte en capital Un potentiel de rendement moyen, associé à des risques de perte en capital Un potentiel de rendement faible, associé à peu de risques de perte en capital Un potentiel de rendement très faible, associé à très peu de risques de perte en capital
- Quelle variation annuelle du capital investi (à la hausse comme à la baisse) accepteriez-vous ? - 40 % + 40 % - 20 % + 20 % - 10 % + 10 % - 5 % + 5 % Je n’accepte aucune perte
- Les courbes ci-dessous présentent les fluctuations des cours de trois placements hypothétiques sur 15 ans. Quel est le placement correspondant le mieux au risque souhaité ? Je choisis le placement C Je choisis le placement B Je choisis le placement A
- Si vous en avez un, quel est précisément votre objectif de performance moyenne ?
- Avez-vous déjà subi une baisse de valeur de vos placements financiers sur une année ? Oui, une baisse supérieure à 30 % Oui, une baisse comprise entre 20 % et 30 % Oui, une baisse comprise entre 10 % et 20 % Oui, une baisse de valeur inférieure à 10 % Non
- La valeur de votre investissement baisse de 20 %, comment réagissez-vous ? Cela va remonter, je réinvestis Tant que je n'ai pas vendu, je n'ai rien perdu donc je patiente Ça suffit, je désinvestis
- La valeur de votre investissement augmente de 20 %, comment réagissez-vous ? Je suis confiant et je réinvestis un montant supérieur à celui de l’investissement initial Je réinvestis un montant inférieur ou égal au montant de l’investissement initial Ça me convient, je maintiens en l’état
Origine des fonds ? Epargne déjà constituée Vente Autre
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