CLASSEMENT SCPI : 4,43% EN MOYENNE EN 2017

SCPI de rendement : une alternative aux fonds euros
SCPI de rendement : une alternative aux fonds euros

Avec un taux de distribution moyen de 4,43% net de frais de gestion en 2017 et à l’heure où les rendements des fonds euros fondent comme neige au soleil, les SCPI sont devenues un véritable ingrédient d’une stratégie patrimoniale réussie. Simples, efficaces et sans souci de gestion, elles peuvent être vues comme une alternative à l’immobilier & aux fonds euros.

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Simulation SCPI (à crédit / comptant)
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Classement SCPI de rendement par taux de distribution 2017 décroissant

NOMSociété de gestionTypeTaux 2017Taux 2016Taux 2015Taux 2014
BTP IMMOBILIER DétailsFIDUCIAL GERANCECommerce- %9,55%5,13%6,73%
VENDOME REGIONSDétailsNORMA CAPITALDiversifiée régionale- %6,13%6,07%-
EPARGNE PIERREDétailsVOISIN SADiversifiée5,97%6,03%6,16%5,64%
PATRIMMO COMMERCE DétailsPRIMONIALCommerce5,95%5,01%5,00%5,10%
INTERPIERRE FRANCE DétailsPAREF GESTIONSpécialisée5,26%5,26%5,26%5,20%
NORD-EST HORIZON DétailsFONCIERES ET TERRITOIRESBureau5,23%5,00%5,34%-
LOGIPIERRE 3 DétailsFIDUCIAL GERANCESpécialisée5,16%5,53%5,74%6,14%
CIFOCOMA 2 DétailsSOFIDYCommerce5,10%4,56%4,24%4,76%
CRISTAL RENTE DétailsINTERGESTIONSpécialisée5,07%5,03%5,27%4,93%
PIERVAL SANTE DétailsEYRIALESpécialisée5,05%5,15%5,18%5,20%
CIFOCOMA DétailsSOFIDYCommerce5,02%4,87%5,08%5,61%
COEUR DE VILLE DétailsSOGENIAL IMMOBILIERCommerce5,00%5,00%5,00%3,86%
FONCIA CAP’HEBERGIMMO DétailsFONCIA PIERRE GESTIONSpécialisée4,98%4,80%4,80%5,00%
CAPIFORCE PIERRE DétailsPAREF GESTIONDiversifiée4,92%5,15%5,13%6,57%
PFO DétailsPERIALBureau4,91%4,94%5,01%5,68%
PRIMOVIE DétailsPRIMONIALSpécialisée4,89%5,00%5,00%5,10%
EFIMMO 1 DétailsSOFIDYBureau4,88%4,83%5,17%5,37%
PRIMOPIERRE DétailsPRIMONIALBureau4,85%5,00%5,02%5,22%
RHONE-ALPES MEDITERRANEE DétailsFONCIERES ET TERRITOIRESBureau4,83%5,00%5,88%-
LFP OPPORTUNITE IMMO DétailsLA FRANCAISE AMDiversifiée4,80%5,45%5,55%6,00%
FRUCTIREGIONS DétailsNAMI AEW EUROPEBureau4,80%5,24%4,84%5,30%
IMMORENTE DétailsSOFIDYCommerce4,73%4,84%4,90%5,22%
NOVAPIERRE ALLEMAGNE DétailsPAREF GESTIONCommerce (Europe)4,71%4,71%3,24%-
EUROFONCIERE 2 DétailsLA FRANCAISE AMBureau4,67%4,76%4,77%4,52%
MULTIMMOBILIER 2 DétailsLA FRANCAISE AMBureau4,60%4,79%5,22%5,32%
PIERRE PRIVILEGE DétailsLA FRANCAISE AMDiversifiée4,60%4,77%5,00%5,22%
FONCIA PIERRE RENDEMENT DétailsFONCIA PIERRE GESTIONCommerce4,59%4,66%5,05%5,16%
BUROBOUTIC DétailsFIDUCIAL GERANCEDiversifiée4,55%5,15%5,31%4,89%
EPARGNE FONCIERE DétailsLA FRANCAISE AMBureau4,54%4,70%5,00%5,31%
FICOMMERCE DétailsFIDUCIAL GERANCECommerce4,52%4,76%5,04%5,18%
PFO2 DétailsPERIALBureau4,43%4,56%5,01%5,22%
EDISSIMMO DétailsAMUNDIBureau4,23%4,47%5,01%5,11%
LF EUROPIMMO DétailsLA FRANCAISE AMInternationale4,22%4,56%4,56%0,00%
ALLIANZ PIERRE DétailsIMMOVALOR GESTIONBureau4,22%4,37%4,44%4,70%
ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION DétailsCILOGERDiversifiée4,14%4,11%4,70%5,21%
LAFFITTE PIERRE DétailsNAMI AEW EUROPEBureau4,06%4,82%4,82%4,87%
FRUCTIPIERRE DétailsNAMI AEW EUROPEBureau4,04%4,38%4,45%4,81%
SELECTINVEST 1 DétailsLA FRANCAISE AMBureau4,01%4,25%4,25%4,50%
PIERRE PLUS DétailsCILOGERCommerce4,00%4,43%5,01%5,01%
NOVAPIERRE 1 DétailsPAREF GESTIONCommerce4,00%4,34%4,52%4,37%
ACTIPIERRE EUROPE DétailsCILOGERCommerce (Europe)4,00%4,31%4,75%4,70%
CREDIT MUTUEL PIERRE 1 DétailsLA FRANCAISE AMBureau4,00%4,25%4,25%4,51%
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE DétailsAMUNDIBureau3,98%4,14%4,71%4,81%
LFP PIERRE DétailsLA FRANCAISE AMBureau3,80%4,00%4,25%4,89%
IMMORENTE 2 DétailsSOFIDYCommerce2,98%3,06%3,17%3,29%

Attention : ce classement est un classement des SCPI par taux de rendement 2017. Il ne s’agit pas d’un classement des meilleures SCPI, ni d’ailleurs d’un classement des SCPI les plus rentables. En effet, la rentabilité d’un actif ne se résume pas aux seuls rendements. La revalorisation des parts constitue un autre élément de rentabilité. Par ailleurs, beaucoup d’autres éléments que la seule rentabilité immédiate sont à prendre en compte. A travers des comparatifs et analyses poussés, Astyrian Patrimoine s’attache à analyser l’ensemble des fondamentaux afin de sélectionner pour vous les SCPI les plus solides, les plus diversifiées et celles susceptibles d’être les plus sûres et plus rentables dans la durée.

SCPI de plus-value

NOMSociété de gestionTypeTaux 2017Taux 2016Taux 2015Taux 2014
PIERRE 48 DétailsPAREF GESTIONPlus Value1,55%1,98%1,18%0,79%
PATRIMMO CROISSANCE DétailsPRIMONIALPlus Value0,00%0,00%0,00%0,00%

SCPI fiscales

NOMSociété de gestionType
PIERRE CAPITALISATION DétailsINTERGESTIONDéficit foncier
URBAN PIERRE 4DétailsURBAN PREMIUMDéficit foncier
URBAN VITALIM 2 DétailsURBAN PREMIUMSCPI Pinel

SCPI de rendement
SCPI de rendement

DEFINITION

Systématiquement gérée par une société de gestion agréée par l’AMF, une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est un véhicule ayant pour objet exclusif l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif. Détenir des parts de SCPI est une alternative à la détention de biens immobiliers en direct (on parle de pierre papier). La fiscalité (revenus fonciers, plus-value immobilière) est d’ailleurs la même que pour des biens détenus en direct. Une exception notable cependant, les parts de SCPI acquises dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie, lesquelles bénéficient du régime fiscale propre à l’assurance-vie.

Similitudes entre détention de parts de SCPI et détention de biens immobiliers en direct

  • Toutes deux sont soumises aux revenus fonciers et aux plus-values immobilières
  • Possibilité d’avoir accès au crédit immobilier (sauf si parts acquises dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie)
  • Un support intéressant pour disposer de revenus réguliers
  • Un investissement de long terme (tout à fait adapté à des objectifs de long terme : retraite, constitution d’une épargne)

Avantages des SCPI par rapport à une détention en direct

  • Pas de gestion de l’achat/vente des biens immobiliers, c’est la SCPI qui se charge de rechercher, acheter et vendre les biens
  • Pas de gestion locative, de taxes locales, de charges ni de gestion des travaux. Là encore, la SCPI se charge de tout
  • Pas de gestion des impayés
  • Une meilleure diversification de son patrimoine immobilier
  • Une plus grande liquidité (vous êtes maître du montant que vous souhaitez investir ou récupérer)

Différences entre SCPI et détention en direct

Pas de frais de notaires mais des droits d’entrée (il s’agit en réalité de frais de sortie) relativement élevés (de l’ordre de 10% TTC), un niveau comparable à celui d’une acquisition immobilière traditionnelle. De fait, comme pour l’immobilier en direct, il s’agit clairement d’un investissement de long terme (nous conseillons un minimum de 8 ans). Les frais de gestion de leur côté représentent généralement de l’ordre de 10% des revenus locatifs, ce qui correspond à une fourchette comprise entre 0,31% et 0,9% de la valeur des actifs gérés (ANR) si l’on compare la détention de SCPI à la détention d’OPCVM classiques. Ces frais de gestion sont prélevés avant distribution des revenus locatifs aux associés (selon l’IEIF, le taux de distribution sur valeur de marché moyen de ces revenus locatifs, donc après prélèvement des frais de gestion, s’élève en 2016 à 4,63%).

Note : Les frais de souscription et les frais de gestion sont identiques que vous passiez pour la souscription par la société de gestion en direct ou par n’importe quel intermédiaire. Faites le choix d’Astyrian Patrimoine pour profiter de nos conseils et être accompagné par des professionnels de la gestion de patrimoine. Notez enfin que l’offre de service d’Astyrian Patrimoine comprend une assistance pour la première déclaration fiscale 2044 de l’intégralité de vos revenus fonciers (qui pourra vous servir de modèle les années suivantes) et la réalisation d’un bilan patrimonial complet

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