Une allocation 100% ISR/ESG pour n’investir que sur des Fonds socialement responsables
L'ISR (Investissement Socialement Responsable) est le pendant du développement durable appliqué à la finance et à l’investissement. Objectif : concilier performance et éthique.
De plus en plus d’investisseurs soucieux de l’environnement et des enjeux du développement durable désirent donner un sens à leurs investissements.
C’est pourquoi de nouveaux modes de gestion financière ont émergé, permettant le développement d’un modèle économique pérenne intégrant les problématiques sociales, environnementales et de gouvernance.
Pour répondre à cette demande croissante, Astyrian Patrimoine propose aux clients qui le souhaitent de bénéficier d’une nouvelle offre 100% ISR/ESG avec la garantie de n’investir que sur des fonds écoresponsables et socialement responsables.
Les fonds ISR appliquent plusieurs techniques de sélection :
- Des filtres d’exclusions sectorielles visant à exclure de la sélection les entreprises de certains domaines d’activités considérés comme néfastes ou non durables (hydrocarbures, charbon, jeux, alcool, armement, etc.).
- Des filtres d’exclusions basés sur la non-application de normes internationales. Ces filtres visent à exclure par exemple les entreprises ne respectant pas les conventions internationales (atteintes aux droits de l’homme, pollution, environnement, fiscalité, etc.).
- Des mécanismes de surpondération qui favorisent les thématiques durables (éolien, solaire, traitement de l’eau, traitement des déchets, etc.)
- Enfin, utilisation de critères ESG (critères Environnementaux, Sociétaux et de Gouvernance) qui visent à sélectionner les entreprises non seulement sur leurs performances économiques mais également sur la base de critères extra financiers (critères ESG). Cette approche favorise les entreprises ayant les meilleures notes d’un point de vue ESG.
En appliquant un filtre ISR / ESG, Astyrian Patrimoine réduit l’univers d’investissements aux seuls fonds ISR /ESG du marché.
En quoi consistent les critères ESG ?
- Le critère environnemental : les critères environnementaux évaluent les effets directs ou indirects générés par l’entreprise sur l’environnement (ex. sa consommation d’énergie, le recyclage des déchets, la prévention de la pollution)
- Le critère social (ou sociétal) : tient compte des relations de l’entreprise avec les parties prenantes (clients, fournisseurs, employés, administration, état) par rapport aux valeurs universelles, comme les droits de l’Homme (ex : respect des droits syndicaux, égalité homme-femme, non-discrimination, sécurité des salariés, responsabilité fiscale)
- Le critère de gouvernance : s’intéresse à la gestion de l’entreprise, c’est-à-dire la façon dont elle est dirigée, administrée et contrôlée (ex. la lutte contre la corruption, la transparence des prises de décisions, la représentation des salariés, la diversité du conseil d’administration)
- Le FIR (Forum pour l’Investissement Responsable) - L’Eurosif (European Sustainable Investment Forum) - L’AFG (Association Française de la Gestion financière)
ISR & RSE : un même objectif !
Tout comme la RSE (Responsabilité Sociale des Entreprises), l’ISR est un outil d’influence et de sensibilisation des acteurs afin de favoriser l’adoption de comportements respectueux des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. De cette manière, ces investissements participent à une création de valeur durable à moyen et long terme.
Pourquoi proposer une offre ISR ?
D’abord parce qu’il s’agit d’une démarche pro-active de notre part. Il nous parait en effet sain de promouvoir des solutions respectueuses à la fois de l’environnement et de la société.
Ensuite pour accompagner nos clients dans leurs demandes. Notre cabinet a pour ambition de répondre aux besoins spécifiques de ses clients à travers une offre diversifiée et sur-mesure. L’ISR fait partie de nos réponses sur-mesure.
Enfin parce que se positionner sur des actifs ISR peut également s’avérer tout à fait rentable. Les entreprises dans lesquelles les fonds ISR investissent sont en effet souvent positionnées sur des technologies d’avenir (en développement) et sont par ailleurs moins exposées à des risques majeurs comme les risques de réputation, d’amendes ou encore les risques juridiques. Autant d’atouts pour générer de la valeur dans la durée.
100% ISR / ESG et performant : c’est possible
C’est d’abord possible car la gamme de fonds ISR & ESG disponible sur le marché est maintenant très vaste et diversifiée. Dans sa deuxième édition des statistiques « Investissement Responsable » de la gestion d’actifs française (juillet 2019), l’AFG (Association Française de la Gestion financière), estimait que fin 2018, l’encours Français en investissement socialement responsable avait atteint la somme de 1 458 Milliards d’euros d’encours (dont 417 Md€ identifiés comme ISR, le reste appliquant des approches ESG). Ce niveau d’encours n’intègre pas les gestions n’appliquant qu’une simple démarche d’exclusions. A périmètre constant, l’AFG estime que l’encours a progressé de 40% sur un an. En tenant compte des démarches d’exclusion, l’encours atteint 1 830 Md€.
Souscrire à un fonds ISR permet également d’optimiser la gestion des risques. En effet, d’année en année, les risques liés à la réglementation, les risques d’image ou de réputation deviennent des risques majeurs pour la valorisation des entreprises. A la différence des fonds classiques, les fonds ISR prennent en compte les critères ESG pour sélectionner les entreprises dans lesquels ils investissements. Les entreprises respectant les critères ESG sont par nature moins sujettes à ce type de risque. Grâce à l’intégration de critères à la fois financiers et extra-financiers, les acteurs financés ont une performance financière plus durable assurant alors un meilleur couple rendement/risque.
Une offre adaptée à chaque type d’investisseur
A qui s’adresse les placements ISR ?
- Aux particuliers qui souhaitent faire fructifier leur épargne tout en respectant une démarche de développement durable (à la fois écoresponsable et respectueuse socialement).
- Aux institutionnels à forte dimension éthique ou philanthropique : fondations, fonds de dotation, congrégations, fondations universitaires ou associations à but humanitaire.
- Et plus largement aux entreprises qui souhaitent valoriser leur trésorerie tout en contribuant à l’intérêt général. Autre atout pour les sociétés en question, cela peut également être un outil de communication exploitables pour améliorer leur image auprès du grand public.
- Pour profiter de banquiers privés formés à l'ESCP Europe (diplôme d’excellence en gestion de fortune)
- Une sélection des meilleures solutions du marché en architecture ouverte pour accéder aux meilleurs fonds, qu'il s'agisse de produits sécurisés (fonds € ou fonds garantis) ou d’actifs plus dynamiques.
- La possibilité de mettre en place des solutions sur mesure adaptées à vos besoins.
- Des frais compétitifs (frais d'entrée à 0%, frais de gestion et d'arbitrage réduits) associés à des solutions innovantes.
Astyrian Patrimoine, Trophée d’argent dans la catégorie “Révélation CGP 2019” lors du Sommet "Patrimoine & Performance".
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