Le fonds Néo Euro Garanti est un fonds euros dynamique. Il s'agit d'une nouvelle génération de fonds euros dont l'objectif est de générer une surperformance dans la durée par rapport aux fonds euros classiques à base d'obligations.
Cet objectif de surperformance s'appuie sur l'utilisation d'une poche actions en complément d'un positionnement à 70% minimum sur l’Actif Général de Spirica (un fonds euro classique à base d'obligations).
La poche booster de NeoEuro Garanti est gérée de manière dynamique et flexible en s’appuyant sur les expertises de MORNINGSTAR*. L'objectif de cette poche est de délivrer une performance d'environ 8% / an sur un horizon d'investissement de 5 ans. L'exposition aux actions de la poche action pourra aller de 0% à 100% avec un objectif de perte maximale sur 1 mois de -5% et un objectif de perte maximale sur un an de -15%.
Sur la durée, la performance est donc potentiellement supérieure à celle des fonds euros classiques. Elle est cependant également plus aléatoire. Sur la durée, le fonds NeoEuro Garanti a cependant démontré sa capacité a délivrer une performances supérieure aux fonds euros classiques.
Performances nettes de frais de gestion du fonds Neo Euro Garanti
- 2,82% en 2019,
- 0,35% en 2018,
- 2,22% en 2017
- 1,82% en 2016
- 3,63%** en 2015
- 2,91%** en 2014
L'originalité de ces nouveaux fonds euros dynamiques reste qu'ils proposent malgré tout une garantie du capital à tout moment ainsi qu'un effet cliquet (les gains des années antérieures sont sécurisées et définitivement acquis).
Il s'agit donc de solutions à retenir pour les profils disposant d'un horizon d'investissement de moyen/long terme (5 ans et plus) souhaitant générer de la surperformance dans la durée.
Condition de souscription : le fonds Néo Euro Garanti est disponible quelles que soient les demandes d'investissement (versements et arbitrages).
* Les recommandations sont faites par l’entité consulting de Morningstar, Morningstar Investment Consulting France, société de conseil en investissement financier enregistrée sur le numéro D003806 auprès de la CNCIF, association agréée auprès de l’Autorité des Marchés Financiers.
** : Performance du fonds Neo Euro Garanti (le prédécesseur du fonds Neo Euro Garanti2)
Notez que les performances passées ne préjugent en rien des performances futures.
