SECURITE TARGET EURO : 3,15% en 2019

Deux constats :
1 - Avec la baisse des rendements obligataires, les rendements des fonds euros s'érodent et tout le monde s'accorde à dire que cela va continuer
2 - Historiquement, les marché actions génèrent une performance supérieure dans la durée aux performances délivrées par les fonds euros classiques

Forts de ce constat, Primonial et Oradéa Vie lancent le fonds Euro SECURITE TARGET EURO. Un fonds Euro diversifié d'un nouveau genre avec des contraintes en matière d'investissement et de désinvestissement.

Ce fond Euro a trois intérêts majeurs :
- Une garantie en capital permanente permettant d'éviter les moins values les années de crise
- Une performance attrayante le reste du temps permettant de profiter de la dynamique des marchés actions Européens pour obtenir une performance potentielle supérieure à la moyenne du marché (voir tableau ci-dessous)
- Un effet cliquet, le gain éventuel de l'année est sécurisé et intégré dans le capital

* : simulation des performances passées depuis 2012, hors bonus, nettes de frais de gestion mais avant prélèvement sociaux et fiscaux sur la base de l'actif général d'Oradéa Vie et d'un moteur de performance dont la poche actions existe depuis 2011. Les deux constituants du fonds Euro Sécurité Target Euro. Performances réelles depuis 2016.

C'est l'actif général d'Oradéa Vie (Euro Tremplin, 1,30% en 2019) qui assurera la garantie en capital. Vous trouverez ci-dessous la composition de l'actif général au 30/09/2017.

Composition de l'actif général d'Oradéa Vie (Euro Tremplin) qui assure la garantie en capital

Stratégie de la poche actions du fonds Euro SECURITE TARGET EURO

Pour l'année 2020, la poche actions de ce fonds Euro s'appuie sur un moteur de performance géré par la Financière de l’Échiquier dans le cadre d’un mandat exclusif.

Fonds euros : un taux de performance moyen historiquement bas

Dans le contexte actuel de baisse des taux d’intérêts obligataires et de renforcement du cadre règlementaire financier, l’assurance-vie connaît d’année en année une baisse considérable de ses taux de rendement moyens. La moyenne des fonds euros a peiné à atteindre 1,8% en 2018 et est attendue à 1,3% ou 1,4% en 2019.

Historique du taux de rendement moyen des fonds euros depuis 2013 :

Avec une baisse de près de 2% depuis 4 ans, les fonds euros traditionnels révèlent une certaine faiblesse et les écarts de rendement montrent une forte concurrence avec les fonds euros dits originaux, tels que Sécurité Target Euro.

SECURITE TARGET EURO : le meilleur fonds euros 2017

Fonds euro nouvelle génération, SECURITE TARGET EURO est une alternative aux fonds euros traditionnels par son mode de fonctionnement.

Les conditions atypiques d’investissements (délais et processus d’investissement) permettent en effet au fonds d’investir sur des supports performants inaccessibles à des fonds euros classiques. Ainsi, ce fonds euros dont le moteur de performance est essentiellement basé sur les marchés financiers (en particulier sur les valeurs européennes génératrices de croissance) constitue une véritable solution financière dynamique qui va satisfaire les investisseurs déçus de la performance de leurs fonds euro classiques.

Les marchés financiers sont en constante évolution, que ce soit à la hausse comme à la baisse. L’avantage principal du support Sécurité Target Euro, ce qui explique son taux de rendement aussi performant, est qu’il permet de profiter de l’évolution des marchés financiers à la hausse tout en protégeant le capital garanti en cas de baisse.

La composition de SECURITE TARGET EURO

Sécurité Target Euro est composé d’une part par un support sécurité euro classique, sur lequel on trouve des obligations d’Etats ou d’entreprise ; et d’autre part, par un support permettant d’investir sur un portefeuille actions et obligations dynamique, choisi après analyse des risques et des rendements.

Caractéristiques du fonds Euro SECURITE TARGET EURO

- Fonds accessible par le biais du contrat Target +
- Frais de gestion : 0,80% / an
- Horizon de placement : > 1 an
- Condition d'accès : uniquement par versement avec un minimum de 40% d'UC (la poche UC pouvant être constituée de SCPI, de la SCI Capimmo ou de l'OPCI PREIMIUM), lesquels valeurs sont sujet à un risque de perte en capital

L'équipe Astyrian Patrimoine