FCPI Fortune Europe - 2016-2017

FCPI FORTUNE EUROPE 2016-2017

Gratuit !

CE FONDS EST MAINTENANT FERME

Le FCPI Fortune Europe 2016-2017 d'Alto Invest est investi à 100% dans des entreprises innovantes européennes positionnées dans des secteurs de croissance.

DROITS D'ENTREE avec Astyrian Patrimoine : 2% TTC (le taux le plus bas possible sur Internet).

Ce FCPI permet de bénéficier d'une réduction d’ISF de 50% du montant de la souscription (hors droits d’entrée), la réduction ISF ne pouvant exéder 18 000 € (soit une souscription maximale de 36 000 €).

Un avantage fiscal* pendant la durée de vie du fonds : exonération de la base d’imposition à l’ISF à hauteur de 40 % de la valeur des parts au 1er janvier de chaque année suivant leur souscription.

Un avantage fiscal* à la sortie : exonération d’impôt sur le revenu et des plus-values réalisées (les prélèvements sociaux restent dûs).

* Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque souscripteur et est susceptible d’être modifié ultérieurement

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INFORMATIONS RELATIVES A LA SOUSCRIPTION

- Période de souscription jusqu’au 15 juin 2016 pour bénéficier de la réduction d’ISF dû au titre de 2016, le fonds reste malgré tout ouvert à la souscription jusqu'au 31/12/2016, sauf clôture anticipée des souscriptions
- Valeur de la part : 100 €
- Minimum de souscription : 15 parts
- Valorisation semestrielle
- Rachat : impossible pendant la période de blocage, sauf en cas d’évènement exceptionnel (décès, invalidité)
- Dépositaire : Société Générale.
- Durées de blocage : Pendant 6,5 ans minimum, soit jusqu’au 01/01/2023 et jusqu’à 8,5 ans sur décision de la société de gestion, soit jusqu’au 01/01/2025, sauf cas légaux de rachat anticipé (invalidité, décès)

REDUTION ISF ET EXONERATION ISF DU FCPI FORTUNE EUROPE 2016-2017

La réduction d'ISF est de 50% de l'investissement (hors droits d'entrée) réalisé dans la limite d'un investissement de 36 k€ (soit au maximum 18 k€ de rédcution ISF). Il convient de passer par d'autres solutions du type mandat ISF pour aller au delà.

Autre élément intéressant, il y a exonération d'imposition des revesnus et des plus-values éventuelles à l'échéance du fonds (hors prélèvements sociaux soit 15,5% à l'heure actuelle).

Il y a enfin exonération de la base d'imposition ISF à hauteur de 40% de l'investissement pendant toute la durée de vie du fonds (pour les parts détenues au 1er janvier).

AVERTISSEMENT

Les avantages fiscaux sont acquis sous condition de blocage de vos avoirs pendant 6 ans ½ minimum, soit jusqu’au 1er janvier 2021 et jusqu’à 8 ans ½, sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er janvier 2023, sauf cas de rachat anticipé prévu dans le règlement du fonds (décès, invalidité).

POURQUOI INVESTIR DANS LE FCPI FORTUNE EUROPE 2016-2017 ?

1 - Une gestion par une équipe dédiée et expérimentée,
2 - Plus de 27 000 clients privés depuis 2001,
3 - 350 millions sous gestion, un portefeuille de 140 PME Françaises et Européennes,
4 - Une société primée depuis 2005 au palmarès FCPI/FIP du magazine Gestion de fortune (basé sur les taux de satisfaction des conseillers),
5 - Une fiscalité attractive en contrepartie d’une durée de blocage de 6 ans ½ minimum, soit jusqu’au 1er janvier 2023 et jusqu’à 8 ans ½ sur décision, de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er janvier 2025, sauf cas légaux (décès, invalidité)
6 - Une garantie de transparence au travers de la lettre d’information trimestrielle pendant toute la durée de vie du fonds

POURQUOI L'INVESTISSEMENT EN EUROPE ?
Depuis plus de 6 ans, Alto Invest s’est spécialisée dans les investissements en Europe et plus particulièrement en Allemagne, en France, au Royaume-Uni et en Scandinavie et de façon opportuniste dans les pays d’Europe du sud (Italie, Espagne…).

Dans ces pays, l’équipe de gestion recherche des sociétés spécialisées dans des services et produits innovants sur des marchés de niche internationaux.

STRATEGIE DU FCPI FORTUNE EUROPE 2016-2017

Une politique d’investissement dynamique et innovante, en contrepartie d’une prise de risque en capital

100% du fonds investi en entreprises innovantes Européennes
100% des sommes seront investies en entreprises innovantes dans tous les secteurs de l’économie et particulièrement les secteurs des technologies de l’information, des télécommunications, l’électronique, les sciences de la vie.

Les entreprises sélectionnées pourront également intervenir dans des secteurs plus traditionnels (sécurité, électricité, logistique, environnement, construction, service, équipement, manufacture, les logiciels, le matériel scientifique et médical…).

Pourquoi l’investissement en Europe ?

Depuis plus de 6 ans, Alto Invest s’est spécialisée dans les investissements en Europe et plus particulièrement en Allemagne, en France, au Royaume-Uni et en Scandinavie et de façon opportuniste dans les pays d’Europe du sud (Italie, Espagne…).

Pourquoi ces pays ?

1 - Parce que la France est le 1er pays d’Europe pour les créations d’entreprises (2014 source eurostat).

2 - Parce que le Royaume-Uni affiche un taux de chômage parmi les plus faibles d'Europe à 5,2% (sept. 2015 - source eurostat)

3 - Parce que l'Allemagne décroche la 5ème place mondiale dans le classement global de compétitivité (Source World Economic Forum 2014/2015).

4 - Parce que la Suède est l’un des leaders mondiaux en termes d’innovation (N°3 mondial), investissant 3,3% de son PIB en R&D (2013 source Banque mondiale).

Répartition investissement par Pays
Répartition investissement par Pays
Répartition investissement par secteurs
Répartition investissement par secteurs

Notes : L'univers d’investissement d’Alto Invest est constitué d’entreprises non cotées ou cotées. Les investissements peuvent être réalisés à tous les stades de développement des entreprises. L’univers d’investissement du fonds est susceptible  d'engendrer des risques spécifiques liés aux titres des sociétés non cotées, notamment l’absence de liquidité immédiate, la valorisation des titres et le risque de perte en capital. Par ailleurs, les exemples de secteurs innovants ou de zones géographiques mentionnés dans les diagrammes ci-dessus ne présagent pas des investissements futurs du fonds. *L’investissement dans les secteurs de croissance n’est pas synonyme de performance

Quota d'investissements des précédents FCPI gérés par Alto Invest

Tableau récapitulatif présentant la liste des autres FCPI précédents gérés par Alto Invest relatif au quota d’investissements éligibles

DénominationDate de créationPourcentagede l’actif éligibleà la datedu 31 décembre 2015Date à laquelle le quota d’investissement en titres éligibles doit être atteint
ALTO INNOVATION 42005N.A. Pré-liquidation31 décembre 2007
ALTO INNOVATION 52006N.A. Pré-liquidation31 décembre 2008
ALTO INNOVATION 6200763,35 %31 décembre 2009
FCPI FORTUNE ALTO200870,40%30 avril 2011
ALTO INNOVATION 7200860,16 %31 décembre 2010
FCPI INNOVATION DURABLE 2200860,32%31 décembre 2010
FORTUNE ALTO INNOVATION 2200960,27%31 décembre 2010
ALTO INNOVATION 8200960,49 %17 novembre 2011
FCPI EUROPE ALTO200960,90%14 décembre 2011
FCPI INNOVATION DURABLE 3200960,28%21 décembre 2011
ALTO INNOVATION 9201065,72%31 octobre 2012
FCPI EUROPE ALTO 2201061,42%31 octobre 2012
FCPI FORTUNE ALTO INNOVATION 3201190,76%30 avril 2013
ALTO INNOVATION 10201163,77 %31 octobre 2013
FCPI EUROPE ALTO INNOVATION201164,80%31 octobre 2013
FORTUNE ALTO 20122012100%30 avril 2014
ALTO INNOVATION 2012201265,26%31 octobre 2014
EUROPE LEADERS201263,32%31 octobre 2014
FORTUNE EUROPE 20132013100%31 décembre 2015
EUROPE ALTO INNOVATION 2013201346,62 %30 juin 2016
FORTUNE EUROPE 2014201422,47%30 septembre 2017
FCPI OBJECTIF EUROPE20146,82 %3o juin 2018
FCPI FORTUNE EUROPE 201520150,55 %31 décembre 2018
FCPI INNOVALTO 201520150,00 %3o juin 2019

Les Frais du FCPI FORTUNE EUROPE 2016-2017 comprennent :

Catégorie agrégée de fraisTFAM (Taux de Frais Annuels Moyens) gestionnaire et distributeur maximal*Dont TFAM distributeur maximal*
Droits d’entrée et de sortie0,59%0,59%
Frais récurrents de gestion et de fonctionnement3,45%1,40%
Frais de constitution0,07%0%
Frais de fonctionnement non récurrents liés à l’acquisition, au suivi et à la cession des participations0,30%0%
Frais de gestion indirects0,15%0%
Total4,56%1,99%

*TFAM maximaux calculés sur la base de la durée de vie des fonds, y compris ses éventuelles prorogations

Le détail des frais et rémunérations relatifs à la commercialisation du présent produit est disponible sur simple demande auprès de la société de gestion ; le total des frais ne dépassera jamais 10% de l’actif net par an.

Avertissement de l’Autorité des marchés financiers.

L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 6,5 années, sauf cas de déblocage anticipé prévu dans le règlement, soit jusqu’au 1er janvier 2023, prorogeable deux fois un an sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er janvier 2025. Le fonds commun de placement dans l’innovation, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.

Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ces fonds de placement dans l’innovation décrits à la rubrique « profil de risque » du document clé pour l’investisseur.

Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

AVERTISSEMENT US PERSON : La souscription des Parts du Fonds est réservée uniquement aux investisseurs n'ayant pas la qualité de "US Person" (telle que cette expression est définie dans la réglementation financière fédérale américaine) et dans les conditions prévues par le Prospectus du Fonds. La définition des "US Persons" est disponible à l'adresse suivante : http://www.sec.gov/about/laws/secrulesregs.htm (à jour au 12 décembre 2012).

Notre avis

Depuis 2001 (date de la création de la société Alto Invest), les performances de ses fonds (FIP comme FCPI) sont toutes positives après avantage fiscal (analyse faite sur la base de la date de valeur du 31/12/2015). Un élément rassurant quant au savoir faire d'Alto Invest même si les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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