SERENIPIERRE - PRIMONIAL : 2,50% en 2020

Le 30/09/2020, Sécurité Pierre Euro était investi à 60,9% en immobilier. Une baisse notable par rapport à son positionnement antérieur (voir ci-dessous) mais qui reste très largement positionné sur des actifs immobiliers (générateurs de surperformance dans la durée).

Le 30/06/2018, Sécurité Pierre Euro était investi à 78,6 % en immobilier. Vous retrouverez ci-dessous le détail de la répartition des investissements à cette date.

Sources : Suravenir - rapport de gestion Sécurité Pierre Euro du 30/06/2018. SCI : société civile immobilière SCPI : société civile de placement immobilier OPCI : organisme de placement collectif immobilier

Serenipierre - Rapport de gestion Sécurité Pierre Euro au 30.06.2018 - SURAVENIR

Immobilier de bureaux L'Ovalie, Paris 17 (75)

Immobilier de bureaux Ilot Panhard, Paris 13 (75)

Crédits photos : Philippe Matsas

Immobilier de santé Clinique du Parc, Lyon (69)

Crédits photos : DTZ

Immobilier de commerces La Madeleine, Paris (75)

Crédits photos : Philippe Matsas

Sources : Suravenir - rapport de gestion Sécurité Pierre Euro.

- Nature : Fonds en euros à capital garanti
- Assureur : Suravenir
- Date de création : 1er février 2012
- Frais annuels de gestion : 0,80 %*
- Frais de sortie : 0 % (hors fiscalité et prélèvements sociaux)
- Fréquence de valorisation : quotidienne
- Encours au 30/06/2018 : 1,9 milliards d’euros
- Exclusivement disponible dans le contrat Primonial Sérénipierre
- Hors contexte promotionnel, le pourcentage pouvant être investi sur le fonds en euros Sécurité Pierre Euro a été réduit depuis le mois de juin 2016 à 35 % de l’investissement global (certaines opérations commerciales permettant parfois d'accéder à un niveau de 50%). Depuis fin 2020, ce fonds n'est malheureusement plus commercialisable. Les heureux détenteurs de parts peuvent cependant continuer à bénéficier des performances particulièrement intéressantes de ce fonds euros.

Sources : Suravenir - rapport de gestion Sécurité Pierre Euro du 30/06/2018 *Les présents frais sont augmentés de 0,14 % en cas de sélection de la garantie optionnelle d’un capital complémentaire en cas de décès accidentel.

Les atouts de ce fonds euros dynamique :
- Comme pour tout fonds euros, le capital est garanti à tout moment par l’assureur et le rendement annuel est définitivement acquis (effet cliquet).
- Ce fonds est investi pour 80% sur l’actif général de Suravenir. Gage d'un niveau de performance déjà intéressant.
- L'objectif de la poche dynamique (20% investie sur des UC) sera de générer un excès de performance en s'appuyant sur l'expertise de Primonial.

* : une OPCVM dédiée non disponible par ailleurs

Sérénipierre - Rapport Gestion Sécurité Flex Euros

Une réponse à vos objectifs patrimoniaux
- Profiter des performances potentielles et optimiser vos investissements à venir.
- Constituer un capital pour construire et mener à terme vos projets.
- Valoriser un capital que vous avez déjà constitué ou le protéger de l’inflation.
- Transmettre à vos proches un capital dans les meilleures conditions, patrimoniales et fiscales.
- Protéger vos proches grâce à la clause bénéficiaire et aux garanties de prévoyance du contrat.

Arbitrages, rachats, vous pouvez personnaliser ce contrat proposé par Primonial & Suravenir grâce à de multiples options :
- investissement progressif,
- rééquilibrage automatique,
- arbitrage à seuil de déclenchement avec sécurisation des plus-values,
- dynamisation des plus-values,
- arbitrage sur alerte à seuil évolutif (stop-loss relatif),
- rachats partiels programmés.

Accès internet

UNE OFFRE UNIQUE DE GESTION IMMOBILIÈRE INNOVANTE

En plus du fonds en euros principalement investi en immobilier, le contrat Serenipierre vous permet d'accéder à 4 unités de compte immobilières qui vous permettent de diversifier votre patrimoine en immobilier collectif :

- Primopierre est une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) investie principalement en bureaux, dans toute la France, qui s’est rapidement imposée comme l’un des produits les plus attractifs du marché.
- Patrimmo Commerce est une SCPI qui investit en immobilier de commerces, notamment de proximité, en adéquation avec les nouveaux modes de consommation des Français.
- Primovie est la 1ère SCPI thématique investie principalement sur les secteurs de la santé et de l’éducation.

Les SCPI, détenues en unités de compte au sein de contrats d’assurance vie, permettent la constitution d’un capital et le versement de revenus complémentaires réguliers potentiels réinvestis dans le contrat et bénéficient d’une grande souplesse(1).

- L’unité de compte Capimmo (Société Civile immobilière) investit notamment sur une sélection de SCPI parmi les meilleures du marché. Elle offre une gestion qui permet d’adapter le portefeuille aux cycles des marchés.

(1) La société de gestion ne garantit aucun objectif de rentabilité. La valeur d'un investissement en SCPI peut varier à la hausse ou à la baisse, comme les revenus qui y sont attachés. Les SCPI n'offrent pas de garantie en capital.

DES SUPPORTS OPPORTUNISTES LIÉS AUX CONDITIONS DE MARCHÉS (produits structurés)

Avec le contrat Sérénipierre, vous bénéficiez aussi d’une gamme variée de produits à protection partielle ou à capital garanti au terme, dont les caractéristiques sont bâties sur des indicateurs économiques et financiers. Il existe un risque de perte en capital totale ou partielle en cours de vie ou à l’échéance sur ce type de produits.

GESTION FLEXIBLE ET FONDS PURS, en architecture totalement ouverte

Ce contrat d'assurance-vie proposé par nos partenaires Primonial & Suravenir vous offre également l’accès à plus de 150 fonds sélectionnés parmi les grands noms de la finance française et internationale tels que :
- Carmignac Gestion
- Rothschild
- J.P. Morgan Asset Management
- Pictet
- Franklin Templeton Investments
- CPR AMUNDI AM
- Schroders

La valeur des supports libellés en unités de compte est susceptible de fluctuer à la hausse ou à la baisse en fonction de l’évolution des marchés. L’investissement dans des unités de compte présente un risque de perte en capital.

UNE FISCALITÉ ALLÉGÉE PENDANT LA VIE DU CONTRAT
- Les plus-values réalisées en cas d’arbitrage ne sont pas imposées.
- Après 8 ans, les produits (intérêts, plus-values, etc) lors d’un rachat(1) sont partiellement exonérés*.

UNE TRANSMISSION FACILITÉE DE VOTRE CAPITAL EN CAS DE DÉCÈS

Pour en savoir plus sur les caractéristiques de l'assurance vie, n'hésitez pas à découvrir la page dédiée officielle sur le site www.service-public.fr ou encore la page dédiée à l'assurance vie sur le site Wikipedia.

À PROPOS DE SURAVENIR

Suravenir est la filiale d’assurance-vie et de prévoyance du Crédit Mutuel ARKÉA. Avec plus de 47 milliards d’euros d’encours gérés en assurance-vie en 2020 pour le compte de près de 2,5 millions de clients. Suravenir a réalisé en 2014 un chiffre d’affaires de 3,7 milliards d’euros, en progression de 18 % par rapport à 2013. Suravenir et ses 270 collaborateurs sont spécialisés dans la conception, la fabrication et la gestion de contrats d’assurance-vie et de prévoyance commercialisés par un grand nombre de partenaires distributeurs : réseaux bancaires, canal internet, conseillers en gestion de patrimoine indépendants, courtiers, et autres grands partenaires.

À PROPOS DE PRIMONIAL

Le groupe Primonial est le leader indépendant de la gestion de patrimoine en France auprès des investisseurs privés et des entreprises, selon une étude réalisée par Image & Finance, société de conseil indépendante, sur la distribution individuelle d’épargne financière en France. Il est devenu l’un des partenaires de référence de très nombreux professionnels de la gestion de patrimoine. Immobilier collectif et résidentiel, valeurs mobilières, prévoyance, assurance vie constituent l’une des gammes les plus adaptées à leurs attentes.

DOCUMENT DEPOURVU DE VALEUR CONTRACTUELLE