Serenipierre Primonial Suravenir - Securite pierre euro

SERENIPIERRE - PRIMONIAL : 3,40% en 2017

Gratuit !

Sérénipierre est un contrat d’assurance-vie multisupports proposé par Suravenir (filiale du Crédit Mutuel ARKEA) et le groupe Primonial.

FRAIS D’ENTRÉE LES PLUS BAS GARANTIS avec Astyrian Patrimoine !

Ses principales caractéristiques :
- 3 fonds euros (dont « Sécurité Pierre Euro » : 3,40% net de frais de gestion en 2017)
- 4 SCPI / La SCI CapImmo
- Environ 200 supports (UC) avec les meilleures sociétés de gestion de la place

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Produit : 20150202-VD-1. Catégories : , .

Principales caractéristiques du contrat Primonial SERENIPIERRE

Un contrat d'assurance vie Primonial et Suravenir
Un contrat d'assurance vie Primonial et Suravenir

- Promoteur du contrat SERENIPIERRE : Primonial Assurance
- Compagnie d'assurance : Suravenir (filiale du Crédit Mutuel ARKEA)
- Distribution : uniquement par le biais de Conseillers en Gestion de Patrimoine (Astyrian Patrimoine appliquant systématiquement les frais les plus bas du marché)
- Nature juridique : contrat collectif multisupports souscrit au nom de l'association "Le Collège du Patrimoine"
- Rendement net* du fonds en Euros Sécurité Pierre Euro : 3,40 %*  en 2017
- Nombre de fonds en Euros : 3 ("Sécurité Pierre Euro", "Sécurité Flex Euro" et l'actif general suravenir). Avec possibilité d'investir 100% de vos encours sur l'actif général
- Nombre de supports en UC : plus de 200
- dont SCPI et SCI : SCPI Primopierre, Patrimmo commerce, Primovie , Patrimo croissance et la SCI CapImmo : 4,00%* net de frais en 2015
- Valorisation des UC : quotidienne
- Frais de gestion des fonds en Euros : 0.8 %** (avec 90 % minimum de participation aux bénéfices)
- Frais de gestion des UC : 0.95 %**
- Versement initial minimum : 10 000 €
- Versement complémentaire minimum : 1 000 €
- Frais sur versement : Astyrian Patrimoine applique systématiquement les frais les plus bas du marché. Notez qu'à la souscription initiale, il convient de payer en complément 50 € d'adhésion obligatoire par adhérent à l'association "Le Collège du Patrimoine"
- Frais d'arbitrage : frais systématiquement les plus bas du marché (nous consulter)
- Avances : 60 % maximum du solde disponible sur le contrat (fonds en euros et/ou unités de compte)

* Taux de rendements nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux et hors frais éventuels liés à la garantie décès, du fonds en euros Sécurité Pierre Euro, à capital garanti, essentiellement investi en immobilier (79,8 % au 31/12/2017). Garantie en capital hors fiscalité

**Les présents frais sont augmentés de 0,14 % en cas de sélection de la garantie optionnelle d’un capital complémentaire en cas de décès accidentel.


Présentation du contrat Primonial SERENIPIERRE 

Ce contrat d’assurance vie donne notamment accès au fonds en euros Sécurité Pierre Euro. Un fonds euros qualifié d'immobilier car principalement investi en actifs immobiliers à travers des SCPI et OPCI. Ce fonds en euros "immobilier" Sécurité Pierre Euro offre une garantie permanente en capital assortie d’une perspective de rendement particulièrement attractive.

SECURITE PIERRE EURO : LES ATOUTS DE L'IMMOBILIER ET DE L'ASSURANCE VIE

Depuis sa création en 2012 et pour la 6ème année consécutive, Sécurité Pierre Euro, proposé exclusivement au sein du contrat Primonial SERENIPIERRE, se place parmi les meilleurs des classements et comparatifs assurance. Il a délivré un rendement de :
- 3,40%* taux servi en 2017,
- 3,60%* taux servi en 2016,
- 4,00%* taux servi en 2015,
- 4,05%* taux servi en 2014,
- 4,15%*taux servi en 2012 et 2013.

Ce rendement exceptionnel de 3,40%* net de frais de gestion en 2017 tient notamment à la typologie du fonds euro  Sécurité Pierre Euro. Il s'agit en effet d'un fonds en euros "immobilier", ce dernier étant principalement investi en actifs immobiliers (bureaux, commerces…) et non en obligations.

Pourquoi ce fonds euro obtient de telles performance ? Tout simplement parce que les revenus dégagés par l’immobilier sont aujourd’hui largement supérieurs à ceux générés par les obligations d’État utilisées dans les fonds en euros traditionnels. Par ailleurs, la gestion particulièrement efficace des actifs immobiliers détenus au sein du fonds euros lui permet d'afficher une performance particulièrement élevée et de la maintenir sur la durée.

Cerise sur le gâteau, en complément d'une performance déjà exceptionnelle, les gestionnaires du fonds et l'assureur ont décidé la mise en réserve de plus de 1,60% de la PPB en 2017. Un très bon message pour les performances futures du fonds. Cela d'autant plus que l'assureur a toujours réalisé d'importes mises en réserve depuis la création du fonds en 2012 (le niveau des réserves est donc important et progresse d'année en année).

SECURITE PIERRE EURO : Pourquoi les épargnants peuvent être rassurés ?

Securite pierre euro - pourquoi les epargnants peuvent etre rassurés
Securite pierre euro - pourquoi les epargnants peuvent etre rassurés

SECURITE FLEX EURO : UN FONDS EUROS DYNAMIQUE DE PRIMONIAL

Le contrat de Primonial & Suravenir propose également un nouveau fonds euros innovant. Le fonds euros dynamique Sécurité Flex Euro. Ce fonds euros a généré une performance de 2,40% net de frais de gestion en 2017. Investi pour 65% sur l’actif général de Suravenir et pour 35% sur Primo Elite, une UC (OPCVM dédié, non disponible par ailleurs) gérée par les équipes de PAM dont l'objectif est de dynamiser le rendement du fonds euros sous jacent

Sécurité Pierre Euro : les investissements à la loupe

Au 31/12/2017, Sécurité Pierre Euro est investi à 79,8 % en immobilier. Vous retrouverez ci-dessous le détail de la répartition des investissements au 31/12/2017

Répartition des actifs du fonds euros immobilier
Répartition des actifs du fonds euros immobilier géré par Suravenir

Sources : Suravenir - rapport de gestion Sécurité Pierre Euro du 31/12/2017. SCI : société civile immobilière SCPI : société civile de placement immobilier OPCI : organisme de placement collectif immobilier

Sérénipierre - Rapport Gestion Sécurité Pierre Euro

Sécurité Pierre Euro : exemples d’investissements

Immobilier de bureaux L'Ovalie, Paris 17 (75)

L'Ovalie - paris 17
L'Ovalie - paris 17

Immobilier de bureaux Ilot Panhard, Paris 13 (75)

Ilot pandard - 75013 - actif du fonds euros immobilier
Ilot pandard - 75013 - actif du fonds euros immobilier

Crédits photos : Philippe Matsas

 

 

 

Immobilier de santé Clinique du Parc, Lyon (69)

Securite pierre euro - clinique du parc - lyon
Sécurité pierre euro - clinique du parc - lyon

Crédits photos : DTZ

 

 

 

 

Immobilier de commerces La Madeleine, Paris (75)

Securite pierre euro - Darty  - madeleine Paris
Securite pierre euro - Darty - madeleine Paris

Crédits photos : Philippe Matsas

 

 

 

Sources : Suravenir - rapport de gestion Sécurité Pierre Euro.

Sécurité Pierre Euro : caractéristiques du fonds en euros

- Nature : Fonds en euros à capital garanti
- Assureur : Suravenir
- Date de création : 1er février 2012
- Frais annuels de gestion : 0,80 %*
- Frais de sortie : 0 % (hors fiscalité et prélèvements sociaux)
- Fréquence de valorisation : quotidienne
- Encours au 31/12/2017 : 1,8 milliards d’euros
- Exclusivement disponible dans le contrat Primonial Sérénipierre
- Hors contexte promotionnel, le pourcentage pouvant être investi sur le fonds en euros Sécurité Pierre Euro a été réduit depuis le mois de juin 2016 à 35 % de l’investissement global (certaines opérations commerciales permettant parfois d'accéder à un niveau de 50%).

Sources : Suravenir - rapport de gestion Sécurité Pierre Euro du 31/12/2017 *Les présents frais sont augmentés de 0,14 % en cas de sélection de la garantie optionnelle d’un capital complémentaire en cas de décès accidentel.

Sécurité Flex Euro : le fonds euros dynamique de Primonial

Les atouts de ce fonds euros dynamique :
- Comme pour tout fonds euros, le capital est garanti à tout moment par l’assureur et le rendement annuel est définitivement acquis (effet cliquet).
- Ce fonds est investi pour 65% sur l’actif général de Suravenir. Gage d'un niveau de performance déjà intéressant.
- L'objectif de la poche dynamique (35% investie sur l'UC Primo Elite*) sera en s'appuyant sur l'expertise de Primonial de générer un excès de performance.

* : une OPCVM dédiée non disponible par ailleurs

Sérénipierre - Rapport Gestion Sécurité Flex Euros

Objectifs du contrat d’assurance vie Serenipierre

Une réponse à vos objectifs patrimoniaux
- Profiter des performances potentielles et optimiser vos investissements à venir.
- Constituer un capital pour construire et mener à terme vos projets.
- Valoriser un capital que vous avez déjà constitué ou le protéger de l’inflation.
- Transmettre à vos proches un capital dans les meilleures conditions, patrimoniales et fiscales.
- Protéger vos proches grâce à la clause bénéficiaire et aux garanties de prévoyance du contrat.

Des options patrimoniales pour ajuster votre contrat d'assurance-vie Serenipierre

Arbitrages, rachats, vous pouvez personnaliser ce contrat proposé par Primonial & Suravenir grâce à de multiples options :
- investissement progressif,
- rééquilibrage automatique,
- arbitrage à seuil de déclenchement avec sécurisation des plus-values,
- dynamisation des plus-values,
- arbitrage sur alerte à seuil évolutif (stop-loss relatif),
- rachats partiels programmés.

Accès internet

Serenipierre : une gamme d’unités de compte complète et diversifiée

UNE OFFRE UNIQUE DE GESTION IMMOBILIÈRE INNOVANTE

En plus du fonds en euros principalement investi en immobilier, le contrat Serenipierre vous permet d'accéder à 4 unités de compte immobilières qui vous permettent de diversifier votre patrimoine en immobilier collectif :

- Primopierre est une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) investie principalement en bureaux, dans toute la France, qui s’est rapidement imposée comme l’un des produits les plus attractifs du marché.
- Patrimmo Commerce est une SCPI qui investit en immobilier de commerces, notamment de proximité, en adéquation avec les nouveaux modes de consommation des Français.
- Primovie est la 1ère SCPI thématique investie principalement sur les secteurs de la santé et de l’éducation.

Les SCPI, détenues en unités de compte au sein de contrats d’assurance vie, permettent la constitution d’un capital et le versement de revenus complémentaires réguliers potentiels réinvestis dans le contrat et bénéficient d’une grande souplesse(1).

- L’unité de compte Capimmo (Société Civile immobilière) investit notamment sur une sélection de SCPI parmi les meilleures du marché. Elle offre une gestion qui permet d’adapter le portefeuille aux cycles des marchés.

(1) La société de gestion ne garantit aucun objectif de rentabilité. La valeur d'un investissement en SCPI peut varier à la hausse ou à la baisse, comme les revenus qui y sont attachés. Les SCPI n'offrent pas de garantie en capital.

DES SUPPORTS OPPORTUNISTES LIÉS AUX CONDITIONS DE MARCHÉS (produits structurés)

Avec le contrat Sérénipierre, vous bénéficiez aussi d’une gamme variée de produits à protection partielle ou à capital garanti au terme, dont les caractéristiques sont bâties sur des indicateurs économiques et financiers. Il existe un risque de perte en capital totale ou partielle en cours de vie ou à l’échéance sur ce type de produits.

GESTION FLEXIBLE ET FONDS PURS, en architecture totalement ouverte

Ce contrat d'assurance-vie proposé par nos partenaires Primonial & Suravenir vous offre également l’accès à plus de 150 fonds sélectionnés parmi les grands noms de la finance française et internationale tels que :
- Carmignac Gestion
- Rothschild
- J.P. Morgan Asset Management
- Pictet
- H2O AM
- Franklin Templeton Investments
- CPR AMUNDI AM
- Schroders

Parmi ces fonds, Primonial a sélectionné des pépites de l’Asset Management agrées par l'AMF qui offrent des supports diversifiés et attractifs :
- Primonial Asset Management, spécialiste de la gestion flexible et de la maîtrise du risque, recouvre les pôles Gestion flexible et Gestion quantitative.
- Roche-Brune Asset Management gère des fonds actions internationales à fort potentiel de rendement.
- AltaRocca Asset Management intervient sur le marché des obligations convertibles et des stratégies de rendement.

La valeur des supports libellés en unités de compte est susceptible de fluctuer à la hausse ou à la baisse en fonction de l’évolution des marchés. L’investissement dans des unités de compte présente un risque de perte en capital.

Le cadre particulièrement avantageux de l’assurance vie

UNE FISCALITÉ ALLÉGÉE PENDANT LA VIE DU CONTRAT
- Les plus-values réalisées en cas d’arbitrage ne sont pas imposées.
- Après 8 ans, les produits (intérêts, plus-values, etc) lors d’un rachat(1) sont partiellement exonérés*.

UNE TRANSMISSION FACILITÉE DE VOTRE CAPITAL EN CAS DE DÉCÈS

Une transmission facilitee de votre capital en cas de décès
Une transmission facilitee de votre capital en cas de décès

Pour en savoir plus sur les caractéristiques de l'assurance vie, n'hésitez pas à découvrir la page dédiée officielle sur le site www.service-public.fr ou encore la page dédiée à l'assurance vie sur le site Wikipedia.

Un partenariat entre Primonial et Suravenir

À PROPOS DE SURAVENIR

Suravenir est la filiale d’assurance-vie et de prévoyance du Crédit Mutuel ARKÉA. Avec plus de 40 milliards d’euros d’encours gérés en assurance-vie pour le compte de près de 2,5 millions de clients, Suravenir a réalisé en 2014 un chiffre d’affaires de 3,7 milliards d’euros, en progression de 18 % par rapport à 2013. Suravenir et ses 270 collaborateurs sont spécialisés dans la conception, la fabrication et la gestion de contrats d’assurance-vie et de prévoyance commercialisés par un grand nombre de partenaires distributeurs : réseaux bancaires, canal internet, conseillers en gestion de patrimoine indépendants, courtiers, et autres grands partenaires.

À PROPOS DE PRIMONIAL

Le groupe Primonial est le leader indépendant de la gestion de patrimoine en France auprès des investisseurs privés et des entreprises, selon une étude réalisée par Image & Finance, société de conseil indépendante, sur la distribution individuelle d’épargne financière en France. Il est devenu l’un des partenaires de référence de très nombreux professionnels de la gestion de patrimoine. Immobilier collectif et résidentiel, valeurs mobilières, prévoyance, assurance vie constituent l’une des gammes les plus adaptées à leurs attentes.

DOCUMENT DEPOURVU DE VALEUR CONTRACTUELLE

Suravenir - Clause réglementaire
Suravenir - Clause réglementaire

Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

*Rendements nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux et hors frais éventuels liés à la garantie décès, du fonds en euros Sécurité Pierre Euro, à capital garanti, essentiellement investi en immobilier (79,8 % au 31/12/2017). Garantie en capital hors fiscalité.

POURQUOI PASSER PAR ASTYRIAN PATRIMOINE ?

- Plus de 12 ans d'expérience / Formés à l'ESCP Europe
- Une expertise de haut niveau nous permettant de vous accompagner sur toutes vos problématiques patrimoniales (actifs financiers, immobilier, patrimoine privé et professionnel en France ou à l'étranger)
- Un savoir faire en matière de conseil en allocation pour vos UC
- Frais d'entrée les plus bas garantis

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L'équipe Astyrian Patrimoine

Notre avis

Avec son fonds euros Sécurité Pierre Euro qui a délivré 3,40% de rendement net de frais de gestion en 2017 et plus encore les années précédentes depuis sa création en 2012. Le contrat Sérénipierre proposé par les groupes Primonial et Suravenir est une très bonne solution pour concilier sécurité (garantie permanente en capital sur le fonds euros) et performance avec un large choix de supports d'investissements performants.

Ce fonds euros immobilier est LE fonds euros qui a proposé le meilleur rendement depuis sa création en 2012. Securite Pierre Euro transforme à nouveau l'essai en 2017 et est bien parti pour rester le meilleur fonds euros immobilier 2018. En terme de récompenses : ce fonds a notamment gagné le Trophée d'Or 2014 et le Grand Trophée d'Or 2015 du magazine Le Revenu.

Ce contrat d'assurance-vie permet également d'accéder à un fonds euros flexible (Sécurité Flex Euro), aux SCPI du groupe Primonial qui sont pour la plupart de très bonne facture ainsi qu'à la SCI CapImmo, une très bonne alternative pour compléter l'allocation sur le fonds euro immobilier.

L'accès au fonds euro immobilier étant accessible aux seuls versements et conditionné à la souscriptions d'unités de comptes (UC) ou de SCPI, il s'agit de notre point de vue d'un très bon placement pour un investisseur acceptant une part de risque (UC, SCPI, SCI) et disposant d'un horizon d'investissement de moyen-long terme (minium 5 ans, idéalement 8 ans et plus). Idéal donc pour préparer sa retraite ou un projet d'épargne de long terme.

Vous souhaitez en savoir plus, n'hésitez pas à nous contacter pour profiter de nos conseils et de nos frais sur versement négociés.

* : Attention cependant, les performances passées ne préjugent pas des performances futures