Fons Euro Innovalia

EURO INNOVALIA - GENERALI : 2,00% en 2019

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Le 24/09/2019, Generali a décidé de modifier drastiquement sa politique en matière d'accès aux fonds euros. Ainsi, le fonds Euro Innovalia dont l'accès depuis le 02/07/2019 est conditionné à un investissement à 60% en part UC (contre 40% auparavant) a été fermé à compter du 1er octobre 2019.

Pour accompagner cette mesure, Generali met le cap sur le fonds Eurocroissance et met en place en parallèle une opération commerciale (applicable sur le stock) qui va favoriser les clients détenant des parts importantes en UC (avec des bonus sur le fonds AGGV en fonction de la part détenue en UC : +0,30% pour 30% d'UC, +0,40% pour 40% d'UC, +0,50% pour 50% d'UC).

Avec 2,00% en 2019  (après 2,55% en 2018, 2,69% en 2017, 2,91% en 2016, 3,08% en 2015 et 3,35% en 2014), le fonds euro Innovalia proposé par Generali reste l'un des meilleurs fonds euro du marché.

Ce fonds euro immobilier délivre sécurité et performance et ce de manière régulière en associant un moteur de performance immobilier à une composition plus classique à base d'obligations.

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Produit : 20160121-GEN-2. Catégorie : .

Performances du fonds euro Innovalia

- Performance 2019 (net de frais de gestion) : 2,00%
- Performance 2018 (net de frais de gestion) : 2,55%
- Performance 2017 (net de frais de gestion) : 2,69%
- Performance 2016 (net de frais de gestion) : 2,91%
- Performance 2015 (net de frais de gestion) : 3,08%
- Performance 2014 (net de frais de gestion) : 3,35%

Composition du fonds Euro Innovalia

Le 31/12/2017, le fonds euro Innovalia était essentiellement composé d'obligations mais comporte également une part importante d'immobilier (y compris foncières cotées) lui permettant de dynamiser sa performance et de proposer ainsi l'un des meilleures performances du marché.

Fonds Euro Innovalia - Generali - Composition par classe d'actifs
Fonds Euro Innovalia - Generali - Composition par classe d'actifs
Fonds Euro Innovalia - Generali - Composition par niveau de risque
Fonds Euro Innovalia - Generali - Composition par niveau de risque

La notation moyenne du portefeuille ressort à BBB

Ainsi, au 31/12/2017, la part obligataire était elle même constituée à 52,1% d'obligations d'états et à 47,9% d'obligations privées.

Montant total des actifs au 31/12/2017 : 1,78 Md€

L'accès à ce fonds Euro est cependant limité au seuls versements et est par ailleurs conditionné au placement d'une part en UC. N'hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus.

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